הפרישה לגמלאות היא שלב משמעותי בחיים, ולתכנון נכון יש השפעה מכרעת על רמת החיים שלכם בשנים הבאות. תכנון פיננסי מוקדם ומדויק יאפשר לכם ליהנות מהשקט הנפשי שמגיע לכם – בלי דאגות מיותרות.

למה כדאי לתכנן איתנו?

📌 ליווי אישי ומקצועי – תכנון מותאם אישית לכל לקוח לפי הצרכים והשאיפות שלו.
📌 שירות מלא במקום אחד – תכנון פיננסי, מיסוי, ביטוחים ועוד.
📌 מקסום קצבת הפרישה – מיצוי כל הזכויות והטבות המס שיכולות להגדיל את ההכנסה.
📌 שקיפות מלאה וביטחון כלכלי – אתם יודעים בדיוק איך הכסף שלכם מנוהל ולמה לצפות בעתיד.
📌 זמינות לייעוץ שוטף – גם אחרי הפרישה אנחנו כאן בשבילכם לכל שאלה או שינוי.

📞 אל תחכו לרגע האחרון – תכננו את הפרישה שלכם היום ותיהנו מהעתיד בראש שקט! צרו קשר לפגישת ייעוץ ללא התחייבות.

מה כולל תכנון פרישה נכון?

✔ מיפוי מלא של הנכסים וההתחייבויות – בדיקה של כל מקורות ההכנסה, החסכונות, ההשקעות וההוצאות הצפויות.
✔ הקטנת תשלומי מס מיותרים – תכנון מס מקצועי יכול לחסוך עשרות ואף מאות אלפי שקלים לאורך השנים.
✔ בחינת האפשרויות למשיכת כספי הפנסיה – הבנת היתרונות והחסרונות של משיכה חד-פעמית מול קצבה חודשית.
✔ התאמת רמת החיים למצב הכלכלי – יצירת תוכנית שמאזנת בין ההכנסות להוצאות, כדי לשמור על יציבות כלכלית.
✔ בדיקה ועדכון של הביטוחים – האם ביטוחי החיים, הבריאות והסיעוד שלכם תואמים את הצרכים בשלב החדש?
✔ הגנה על החסכונות מפני שחיקה – התאמת אסטרטגיית ההשקעה לגיל הפרישה כדי לשמור על ערך הכסף.
✔ בניית תוכנית הורשה מסודרת – תכנון העברת הנכסים ליורשים בצורה אופטימלית מבחינת מיסוי ושקיפות.